Risikomanagement für KMU
Wir identifizieren finanzielle, operative und strategische Risiken, entwickeln Maßnahmen und integrieren Risikomanagement in Ihr Controlling. Praxisnah, bankengerecht und förderfähig.
Risiken identifizieren, bewerten und steuern
In vielen kleinen und mittleren Unternehmen ist Risikomanagement „Bauchgefühl“. Man sieht Entwicklungen im Markt, spürt steigende Kosten oder Abhängigkeiten von einzelnen Kunden. Meist fehlt es aber an einer strukturierten Bewertung und einem klaren Plan.
Digitale Konzepte unterstützt Sie dabei, Risiken in Ihrem Unternehmen systematisch zu identifizieren, zu bewerten und zu steuern. So gewinnen Sie Transparenz, erhöhen Ihre Entscheidungssicherheit und schaffen die Grundlage für eine belastbare Finanzierung und ein wirkungsvolles Controlling.
VOLLE AUFTRAGSBÜCHER SIND KEIN GARANT FÜR SICHERHEIT
Spätestens wenn Lieferketten ins Stocken geraten, Zinsen und Finanzierungskosten steigen, einzelne Großkunden wegfallen oder neue gesetzliche Anforderungen hinzukommen, zeigt sich, wie gut ein Unternehmen mit Unsicherheit und Risiken umgehen kann.
Check zum operativen Risikomanagement für Ihr Unternehmen
RISIKOANALYSE: WO IHR UNTERNEHMEN VERWUNDBAR IST
Gemeinsam mit Ihnen verschaffen wir uns einen Überblick über Ihre Risiken. Typische Themen sind:
- Finanzielle Risiken (Liquidität, Zins-, Währungs- und Bonitätsrisiken)
- Operative Risiken (Prozesse, Organisation, IT, Personal)
- Markt- und Kundenrisiken (Abhängigkeiten, Preis- und Nachfrageschwankungen)
- Strategische Risiken (Wettbewerb, Geschäftsmodell, Investitionen)
- Rechtliche und regulatorische Risiken
Ergebnis ist eine strukturierte Risikoübersicht, verständlich aufbereitet und priorisiert.
RISIKOBEWERTUNG: RELEVANTE RISIKEN SICHTBAR MACHEN
Nicht jedes Risiko ist gleich wichtig. Wir unterstützen Sie dabei, Eintrittswahrscheinlichkeit und Schadenshöhe realistisch einzuschätzen, Risiken nach ihrer Relevanz zu priorisieren, Wechselwirkungen zwischen Risiken besser zu verstehen. Dazu verwenden wir praxistaugliche Bewertungsmodelle, die auch von Banken und Fördermittelgebern akzeptiert werden.
RISIKOSTEUERUNG: KONKRETE MAßNAHMEN STATT ABSTRAKTE LISTEN
Auf Basis der Bewertung entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen konkrete Maßnahmen:
- Risiko vermeiden oder reduzieren (z.B. durch Anpassung von Prozessen, Verträgen, Lieferantenstruktur)
- Risiko begrenzen (z.B. durch Limite, Sicherheiten, Versicherungen)
- Risiko übertragen (z.B. Factoring, Leasing, Partnerlösungen)
- Risiko bewusst tragen – aber mit klarer Überwachung
Wichtig ist dabei: Die Maßnahmen müssen zu Ihrem Unternehmen, Ihren Ressourcen und Ihrer Strategie passen.
Wie arbeiten wir an Ihren Themen?
Erstgespräch, Zielklärung und Fahrplan
Wir beginnen beim kostenfreien Erstgespräch und finden heraus, was Ihnen die größten Sorgen bereitet:
Wo stehen Sie heute? Welche Themen bereiten Ihnen aktuell Sorgen? Welche Anforderungen stellen Banken oder andere Partner?
Analysephase, Risikoinventur und Bewertung
Aufnahme der aktuellen Situation, Gespräche mit Geschäftsführung und Schlüsselpersonen, Sichtung von Unterlagen und strukturiertes Erfassen und Priorisieren der Risiken, Erarbeitung einer verständlichen Darstellung.
Maßnahmenentwicklung und Integration
Gemeinsam leiten wir aus der Risikobewertung konkrete Maßnahmen ab, verankern sie im Controlling und etablieren klare Berichtswege und verbindliche Entscheidungsstrukturen für eine steuerbare Unternehmensführung.
Begleitung bei Umsetzung und Kommunikation
Eine Planung bleibt wirkungslos ohne Umsetzung. Je nach Bedarf unterstützen wir Sie in Gesprächen mit den Banken, Investoren, Ihren Gesellschaftern und Mitarbeitenden und stärken so Ihre finanzielle Handlungsfähigkeit.
Was ist ihr konkreter Nutzen und häufig gestellte Fragen – FAQ
Frühwarnsystem statt Überraschungen
Strukturiertes Risikomanagement macht drohende Engpässe, Ausfälle und Fehlentwicklungen früh sichtbar, bevor sie existenzbedrohend werden.
Bessere Finanzierungs- und Bankgespräche
Wer seine Risiken kennt, bewertet und aktiv steuert, tritt gegenüber Banken und Finanzpartnern deutlich glaubwürdiger und verhandlungsstärker auf.
Stabile Liquidität und planbare Entscheidungen
Risiken werden direkt in Liquiditätsplanung und Controlling eingebunden. Die Geschäftsführung entscheidet auf Basis belastbarer Szenarien statt Bauchgefühl.
Schutz von Ertrag und Unternehmenswert
Durch gezielte Maßnahmen werden Schadenshöhen begrenzt, Ertragseinbrüche reduziert und der Wert des Unternehmens langfristig gesichert.
Mehr Handlungsspielraum
Ein klarer Umgang mit Risiken schafft Sicherheit und damit den Freiraum, Chancen offensiver zu nutzen, in Zukunftsthemen zu investieren und Veränderungen aktiv zu gestalten.
Wie integriere ich das Risikomanagement in mein Controlling und die Liquiditätsplanung?
Ein Risikobericht in der Schublade hilft nicht weiter. Wir integrieren das Thema Risikomanagement in Ihre bestehenden Steuerungsinstrumente:
- Verknüpfung von Risikomanagement und Liquiditätsplanung
- Einbindung relevanter Risiken in Ihr Controlling und Reporting
- Definition von Kennzahlen und Frühwarnindikatoren
- Vorbereitung von Berichten für Banken, Gesellschafter und Fördermittelstellen
So wird Risikomanagement zu einem gelebten Bestandteil Ihrer Unternehmensführung.
Wie bekommen wir das auch als kleines Unternehmen pragmatisch und ohne große Bürokratie umgesetzt?
Gerade in KMU muss Risikomanagement einfach, handhabbar und effizient sein. Daher berücksichtigen wir:
- Ihre bestehende Datenbasis und Systeme,
- die verfügbaren Ressourcen im Unternehmen,
- bereits vorhandene Controlling- und Planungsinstrumente.
Welche Schnittstellen zu anderen relevanten Themen hat das Risikomanagement?
Risikomanagement ist bei Digitale Konzepte kein isoliertes Thema. Es ist eng verknüpft mit unseren anderen Schwerpunkten:
- Finanzierung und Fördermittel: Ein professioneller Umgang mit Risiken verbessert Ihre Ausgangsposition in Bankengesprächen und bei Förderanträgen.
- Controlling und Reporting: Risiken werden in Kennzahlen und Berichte übersetzt, damit Sie Entwicklungen frühzeitig erkennen.
- Restrukturierung und Sanierung: In schwierigen Phasen dient das Risikomanagement als Grundlage für Sanierungskonzepte und Maßnahmenplanung.
Für wen ist unser Risikomanagement besonders sinnvoll?
Unser Angebot richtet sich insbesondere an:
- Inhaber:innen und Geschäftsführungen von KMU,
- Unternehmen mit wachsender Komplexität (z.B. starkes Wachstum, neue Märkte, Nachfolge),
- Betriebe mit erhöhtem Finanzierungsbedarf oder anstehenden Investitionen,
- Unternehmen in angespannten Ertragssituationen, die rechtzeitig gegensteuern wollen.